既に投資している商品をNISA口座に移すことはできる?

ゼロから理解するNISA(ニーサ)そもそも、NISAとは何か?>既に投資している商品をNISA口座に移すことはできる?

すでに証券会社などで株や投資信託を保有している場合、それをそのままNISA口座に移すことはできません。どうしても動かしたい場合は一旦売却した上で、NISA口座で買い付けし直す必要があります。

特定口座からNISA口座には移動できない

問い合わせや質問が多い項目ですが、特定口座内で管理されている運用商品をNISA口座にそのまま移す(移動させる)ことはできません。

たとえば、A社株をすでに保有(特定口座管理)しており、それを同じ証券会社のNISA口座に移して非課税運用したいと言う場合は下記の様な流れで移動させることになります。

  1. まずはA社株を市場で売却する
  2. A社株をNISA口座内から注文して購入する

市場で売却することになりますので、利益が出ている場合は課税対象となります。
その上でNISA口座で購入と言う流れとなります。

面倒ですが、決まりですのでこれは変えることはできません。
ちなみに、株式やETF、REITのように時価で市場取引されている金融商品の場合、上記の作業を同じ日に行うことが可能です。

一方で投資信託のようにその時点で売買価格が分からないものについては、一旦売却手続きをした後、翌日以降にNISA口座で注文するという流れになります。

 

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